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  11、目前金融機構主要采取哪些反洗錢措施？

答：主要采取客戶身份識別，盡職調(diào)查，大額和可疑交易報告，客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢措施。金融機構應按照規(guī)定依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢內(nèi)控制度，履行反洗錢義務。

12、反洗錢工作會不會侵犯個人隱私和商業(yè)秘密？

  答：不會的。《中華人民共和國反洗錢法〉重視保護個人隱私和企業(yè)的商業(yè)秘密，并專門規(guī)定對依法履行反洗錢職責而獲得的客戶身份資料和交易信息要予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何組織和個人提供。《中華人民共和國反洗錢法》還規(guī)定，反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查;司法機關依法獲得的客戶身份資料和交易信息只能用于反洗錢刑事訴訟。

  13、客戶到期貨公司辦理哪些業(yè)務需要出示身份證件？

  答：客戶申請期貨帳戶、注銷期貨帳戶、交易編碼，簽訂期紀合同，更改相關帳戶密碼，修改基本

身份信息等資料，開通網(wǎng)上交易，電話交易等業(yè)務時，應出示有效身份證件，并填寫基本身份信息。

  14、代理他人辦理金融業(yè)務的客戶，應如何配合金融機構履行客戶身份識別義務？

  答：客戶代理他人辦理金融業(yè)務，應出示被代理人及本人有效身份證件或其他身份證明文件，填寫姓名，聯(lián)系方式或其他身份證明文件的種類和號碼等信息。

  15、在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構還會持續(xù)履行客戶身份識別義務嗎？

  答：是的，金融機構還要持續(xù)地關注客戶及其日常經(jīng)營活動以及金融交易情況，并及時提示客戶更新資料信息。

  16、當客戶要求變更姓名或名稱等身份信息時，金融機構是否還需要重新識別客戶？

答：是的。當客戶要求變更姓名或名稱，身份證件或身份證明種類，身份證件號碼，注冊資本，經(jīng)營范圍，法定代表人或負責人等信息時，金融機構應當重新識別客戶，客戶應向金融機構出示相關信息。

17、金融機構除核對身份證件外，還可采取哪些措施識別客戶身份？

答：金融機構還可采取要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件，回訪客戶，實地查訪或者向公安工商行政管理部門核實等措施。如金融機構目前能聯(lián)網(wǎng)核查居民身份證信息。

18、客戶在金融業(yè)務關系存續(xù)期間，如果先前提交的身份證件或其他身份證明文件已過期了，該怎么辦？

答：應及時更新身份信息，若未在合理期限內(nèi)更新且無合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業(yè)務。

19、金融機構在履行客戶身份識別時，應將哪些情況作為可疑情況上報？

答：1、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。

2、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的。

3、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的。

4、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。

5、履行客戶身份識別義務時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。

20、個人如果發(fā)現(xiàn)了洗錢線索怎么辦？該如何舉報？是否有保密措施？

答：根據(jù)反洗錢法相關規(guī)定，單位和個人如發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢相關行為，可按照以下方式在工作日向中國反洗錢監(jiān)測分析中心來信舉報，并在舉報來件信封上注明“舉報”字樣。

　　舉報信箱：北京市西城區(qū)金融大街35號32-134信箱

　　收件單位：中國反洗錢監(jiān)測分析中心

　　郵政編碼：100033

所有的舉報信息及舉報人姓名等都是嚴格保密的。