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1、什么是洗錢？

答：洗錢就是通過(guò)隱瞞，掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。主要包括提供資金帳戶，協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式，協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。

2、洗錢的危害是什么？    

  答：洗錢是一種非法收入合法化的活動(dòng)。犯罪分子通過(guò)洗錢積累了大量的財(cái)富。利用這些財(cái)富進(jìn)一步實(shí)施犯罪，使犯罪更趨向組織化。洗錢活動(dòng)與上游犯罪活動(dòng)相互交織在一起，對(duì)一國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)、金融、社會(huì)、國(guó)家安全等方面造成了嚴(yán)重?fù)p害。

  3、什么是恐怖融資？

  答：恐怖融資是指恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)；以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪；為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)；為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

  4、洗錢罪的上游犯罪類型有哪些？

答：1、毒品犯罪。2、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪。3、恐怖活動(dòng)犯罪。4、走私犯罪。5、貪污賄賂犯罪。6.破壞金融管理秩序犯罪。7.金融詐騙犯罪。

  5、為什么要反洗錢？

  答：洗錢助長(zhǎng)走私，毒品，黑社會(huì)，貪污賄賂，金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測(cè)，反洗錢監(jiān)督檢查，反洗錢調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

  6、國(guó)家反洗錢行政主管部門是指哪個(gè)部門？其主要職責(zé)是什么？

  答：國(guó)家反洗錢行政主管部門是指中國(guó)人民銀行，主要負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)，制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，調(diào)查可疑交易，開展反洗錢國(guó)際合作等。

  7、還有其他部門參與反洗錢管理工作嗎？

  答：在國(guó)家層面，有公安部，外交部，最高人民法院，最高人民檢察院，銀保監(jiān)會(huì)，證監(jiān)會(huì)等部門參與。全國(guó)各省，自治區(qū)，直轄市和大連，青島，寧波，廈門，深圳也建立了相應(yīng)的聯(lián)席會(huì)議制度。

  8、為什么強(qiáng)調(diào)金融業(yè)反洗錢？

  答：金融業(yè)承擔(dān)著社會(huì)資金存儲(chǔ)，融通和轉(zhuǎn)移職能，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展起著重要的促進(jìn)作用。但同時(shí)也容易被洗錢犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護(hù)，改變犯罪收益的資金形態(tài)或轉(zhuǎn)移犯罪資金。因此金融業(yè)是反洗錢工作的前沿陣地，能夠盡早識(shí)別和發(fā)現(xiàn)犯罪資金，通過(guò)追蹤犯罪資金的流動(dòng)，預(yù)防和打擊犯罪活動(dòng)。

  9、什么機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)？

  答：中國(guó)人民銀行專門成立了中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，具體負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)。

  10、哪些交易將受到反洗錢監(jiān)測(cè)？

  答：中國(guó)人民銀行制定了專門的規(guī)章，當(dāng)金融交易達(dá)到一定金額或符合某種可疑特征時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額和可疑交易報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易和洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。